银监会发威了,近400个网贷平台被查!


自2018年6月以来,由于监管的加强,金融市场经历了一轮轮的洗牌,清理了大量的投机分子和害群之马。

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据银保监会官方消息显示,截止目前,全国已清理涉嫌非法集资广告信息99万余条,摸排风险线索13000万条,整改问题企业1万余家,立案查处1300余家,有效控制化解了潜在的风险隐患。



数据显示,仅在去年就有近400个网贷平台被立案调查,像大家耳熟能详的「e租宝」「昆明泛亚」「钱宝系」的相关处置工作已逐步推进。



其中,泛亚非法吸储430亿已于上周五被一审宣判,实控人获刑18年,公司罚款10亿;

接下来,监管部门还将在下月初开展为期两个月的保险机构非法集资风险排查整治活动,以便摸清当前非法集资的风险底数,遏制非法集资案件高发的势头。



从当前曝光的非法集资案件我们不难看出,现在的非法集资案件涉案的金额数量、社会影响和受害人数越来越巨大,由于案发时间较长,受害人大部分的钱都被挥霍、转移、隐匿,集资群众可谓是损失惨重。



据霹雳网络不完全统计,当前市面上的非法集资大体可分为以下8类:

1.假冒银行

他们凭借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称自己是民营银行,以银行的名义发售原始股或吸收大众存款。


2.虚构担保

在没有获得相关资质和牌照的背景下,将公司包装成担保企业,以「担保业务」为名进行非法集资。



3.境外投资型

先山寨或虚构出一家国际知名公司网站,然后用境外投资、高新科技开发的旗号诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,随后然后关闭网站,携款逃匿。

4.假借养老型

用投资养老公寓、异地联合安养的名义,引诱老年群众进行所谓的「加盟投资」。或通过举办所谓的养生讲座、免费体检等方式,引诱老年群众投入资金。



5.退保理财型

不法理财公司通过非法手段获得一些大型保险公司的保单信息后,指使公司业务员冒充保险公司客服人员,以承诺8%至12%等固定收益为饵,通过信函、短信、电话诱骗保险客户提前退保后,购买所谓的理财产品,实施非法集资活动。

6.网络投资型

设立所谓「P2P网络借贷平台」,虚构借款人及资金用途,发布虚假招标信息等手段来吸收公众资金,随后关闭网站,携款潜逃。



7.挂靠教育型

常以经营教育培训的名义推出变相返息的产品,承诺存满一定期限后返还本金并赠送高额的课时培训。

8.餐饮投资型

以实体餐饮店为载体,向社会公开宣传门店会员卡、储值卡等,并承诺一定期限内给付分红回报。



3月28日,银保监会在发布会上表示,在打击非法集资的同时,银保监还将进一步强化对于金交中心、P2P网贷等的整改,加快合规机构的持牌发展或者备案落地,不能因为部分企业、个别企业的问题否定整个行业。



今年全年,银监会将会高度关注那些打着「私募基金」、「养老扶贫」、「军民融合」、「影视文化」口号的非法集资活动,推进非法集资案件处置的三年攻坚。



全面落实金融持牌经营、特许经营原则,加强对网络借贷、私募基金、投资理财等重点领域监管,进一步完善工作机制,推动出台《处置非法集资条例》。