问:P2P案定集资诈骗还是非吸?国家没收的非法收益是不是受害人本金?

回答:

大家好,我是一名经侦警员。

 

时间和精力有限,今天抽出点时间来跟大家聊一下,P2P案件中受害人如何通过法律来捍卫自己的权益。


先给大家解释,集资诈骗和非法吸收公众存款的区别:


现如今有众多的非法组织,以投资的名义圈钱,实为非法集资诈骗,这种行为虽然违法,却因为利益诱人而始终没有消亡。


除了广为人知的非法集资诈骗,还有一种非法吸收公众存款的行为。

 

非法吸收公众存款罪:侧重点是非法经营金融业务。但不以非法占有为目的,在主观上是还本付息的;

 

而集资诈骗罪:它的目的就是单纯的以非法占有他人钱财为目的,侧重于诈骗;

 

具体来说:由于资金链断裂,主动投案的,或是其他情况,一般情况是非吸。而卷款跑路,恶意诈骗,挥霍人民财产的,一般情况是非集;


两者有一部分的重叠关系,但量刑的标准不同,诈骗的量刑要重的多。


下面给大家阐述办案流程:


01

案件处理流程


1.一旦P2P平台出事之后,波及人数众多。动辄成百上千的受害人,过亿资产。警方立案的前提是一般超过30个人报案,或者金额达到十万以上,我们就会进行立案处理,满足一个条件即可。


我们会初步判断情况,达到条件后,就会受理。然后立案侦查,紧接着立即对公司经营人采取刑事拘留措施。


2.警方会对公司的股权结构,经营人,涉案资金以及账户等情况,开展核查;


3.会封存账户,并且,对借款标的情况,资金去向,开始进行收集整理,核查。


4.之后要聘请专业会计公司,对资金和账户,进行资产统计的工作。


5.对投资人的信息进行梳理和收集,为全国协查做准备。


这里给大家解释一下办案具体细则:

 

1. 办案步骤不分前后,各自分工,争取做到同步。


2. 是否能够立案,也要依据受害者和平台签订的合同是否有效。


3. 不论什么案件,办案经费都是由国家拨付,不存在大家道听途说要从追回资产扣除这么一说。


4. 追回的钱不会被充公,许多人纠结于报案还是不报案,是因为听说报案了参与非法集资的钱会被没收上缴国库,拿不回来了。这其实是误解。国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。


5.E租宝宣判的时候,就有投资人在后台不断问,说国家一共罚了e租宝和丁宁18亿,是不是把我们投资人的钱都当做罚款了?这里可以肯定的说:不会。


6.国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。比如某平台集资了1000万,买了一套1000万的房,一年后以1500万卖掉,上涨的这500万就属于非法收益,国家予以没收。而原来的1000万属于应当返还给投资人的部分。


02

报案相关问题


金融受害者只能去平台注册地报案吗?xx平台,我要不要去XX报案呀,要不要邮寄资料或者网上报案?


P2P投资的一个最大特点是投资者的分散性,广泛分布与全国各地,如果一定要到平台注册地报案,既不方便也不经济,这也是许多平台跑路后受害人没有报案的重要原因。


实际上来说,公安高层会指定某地公安机关具体负责侦查,但其他地方公安机关有协查的义务,受理你的诉求,记录你的案情是不能推脱的。


有的投友会反映当地报案警方不受理,你就可以把《关于办理网络犯罪案件适用刑事诉讼程序若干问题的意见》这个文件打印出来和他理论,或直接向其上级或者纪委监察部门投诉。 

 

这里再给大家科普一下案件的处理过程:

 

P2P平台的案件和传统的经济诈骗还是所区别:


首先,在P2P案件的处理上,法院是不要求对每个受害人进行笔录确认的,面对成千上万的受害人,全部邮寄资料到平台注册地警方的话,核对文件和收纳文件是一项很重大的活动。


因此以警方的通告为主,可以选择到当地和网上报案。个人的损失金额的统计是由司法部门来统计核对确认。

 

基于服务器的后台数据,所有投资人的实名信息和投资信息都是有的。


最终损失的金额,是根据后台数据进行统计的,不是根据你的报案金额来统计的,没有任何的纰漏和差错,大家大可放心。

 

总结来说,只要案发地立案侦查了,离的远的受害人,是不需要到案发地报案的,可以通过网上报案,或者等待全国协查。